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50強房企過半涌入互聯網金融:先圈地再落地

  房地產作為資金密集型行業,通過與金融業結合,可獲得更暢通的融資渠道。在房地產利潤率面臨下滑的背景下,金融業相對較高的盈利能力也將成為房企業務的重要補充。房企目前對互聯網金融的布局,大部分還處于平臺搭建初期。

  互聯網+金融+房地產能走多遠?今年以來,多家房企以并購、參股投資等方式進入金融領域。據21世紀經濟報道記者不完全統計,50強房地產企業中,已經有接近50%的企業通過各種方式進入互聯網金融領域,資金投入超過200億。萬達、萬科、泛海控股(000046,股吧)、新湖中寶(600208,股吧)、中天城投(000540,股吧)、保利地產(600048,股吧)等房企都將互聯網金融作為轉型或者業務的延伸方向。億翰智庫研究總監張化東分析認為,房企目前對互聯網金融的布局,大部分還處于平臺搭建初期,并沒有實質性項目落地,很難預判房地產互聯網金融能走多遠。

  從多家公司發布的公告可見,房企在互聯網金融布局范圍相當廣泛,例如大名城(600094,股吧)擬設立全資子公司名城金融控股(集團)有限公司,計劃投資總額100億元,由公司自籌及大股東自有資金支持,構建基于國內上市公司的多邊跨界資本并購平臺。

  按照計劃,名城金控集團重點投資方向包括股權投資、證券市場投資和金融業投資。其中,股權投資通過發起設立產業并購基金進行,投資領域包括互聯網產業、大健康、大消費、大環保、大數據、工業4.0等新興行業。證券市場投資包括股票投資、上市公司戰略投資、新三板投資。金融業投資將致力于券商、保險、銀行等金融及類金融業投資。

  近期名城金控計劃發起設立產業并購母基金,首期規模20億元;在母基金旗下設立互聯網產業投資子基金,規模不低于10億元;并以10億元進行證券市場投資。

  此前,大名城已經設立75億元的城鎮化投資基金,投資一線城市房產項目。興業證券(601377,股吧)分析師認為,未來金控平臺將與現有地產主業形成有效互補,特別是在金融業的投資將對現有地產業務形成協同效應。

  無獨有偶,泛海控股自2014年以來重新規劃了產業發展方向,提出在繼續發揮房地產業務優勢的基礎上,轉型為“金融+房地產+戰略投資”的綜合性上市公司。去年至今,泛海控股先后進軍證券、信托、保險、期貨等領域,并積極布局互聯網金融。

  業內人士認為,房地產作為資金密集型行業,通過與金融業的結合,可以獲得更為暢通的融資渠道。在房地產利潤率面臨下滑的背景下,金融業相對較高的盈利能力也將成為房企業務的重要補充。

  展恒研究報告指出,資產證券化是房地產業接下來的新方向。對房企而言,傳統融資模式利用空間已經最大化。銀行貸款始終是房地產行業融資的核心渠道,但開發貸款僅占總貸款余額的6%-7%,地產信托占開發貸款的比例也不到20%。而受制于發行和使用條件制約,公司債券規模近些年雖基本保持穩定,但占比小。

  資產證券化的好處就是可以規避監管的一些要求。比如通過中期票據、企業債融資,會面臨“累計債券總額不超過公司凈資產額度的40%”的監管規定,而通過專項計劃做證券化則可以繞開這項規定。

  由于互聯網金融過于寬泛,有些企業選擇從細分市場入手,比如社區金融。5月27日上海綠地金融信息服務有限公司(簡稱綠地金服)與陸金所、眾安保險、東方資產(國際)合作簽約儀式上,綠地香港董事局主席兼行政總裁陳軍透露,未來三年綠地金服的目標是平臺交易量突破千億,注冊用戶突破300萬,打通500個社區。

  為此,綠地香港聘任了原富達基金全球副總裁以及中國區總裁楊曉冬團隊來運營綠地金服。

  “我們要打造一個有場景和有溫度的社區服務平臺。”楊曉冬指出,綠地金服有資產、風控和定價、O2O三大優勢。綠地集團Gclub有1500萬客戶,這些客戶黏性非常重要,可以通過大數據影響風控和定價;而未來會利用地面執業團隊打造社區寶、置業寶。

  其他房企打造的金融平臺更傾向于投資收益。例如新湖中寶、中天城投等,均是以大金融戰略為主。國泰君安研究顯示,中天城投正在打造大金融、大健康、小地產的業務版圖。投資成立小額貸款和融資性擔保公司,控股貴州(樓盤)合石電商,收編“招商貸”平臺,還與貴州中黔金融資產交易中心簽訂戰略合作框架協議,豐富大金融板塊的產業構成。

  廣發證券(000776,股吧)研究顯示,新湖中寶已經布局了保險、證券、銀行、期貨等金融板塊;互聯網平臺方面,還投資了大智慧(601519,股吧)、歌華有線(600037,股吧)等。金融牌照資源持續獲取以及互聯網平臺入口持續搭建,將做大公司金控平臺的用戶規模。短期看,金融股權投資還將帶來一定投資收益。

 
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